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Lexique ISR

Dans l’assurance-vie, on parle d’arbitrage lorsque tout ou une partie du capital constitué sur un ou plusieurs supports est orienté vers d’autres supports. Cette action est assimilée à une opération d’achat et de vente de fonds.

 

Il s’agit d’une redistribution de l’épargne au sein d’un contrat d’assurance-vie. Le montant du capital investi n’est pas modifié, c’est-à-dire qu’il n’y a ni entrée, ni sortie de capitaux. L’arbitrage peut être manuel et de manière ponctuel ou bien automatique et régulier.

 

Parfois, cet arbitrage peut engendrer des frais. L’assuré doit s’acquitter d’un montant s’il veut modifier l’allocation de son investissement. Ces frais sont inscrits dans les conditions générales des contrats.  Ils sont prélevés à l’occasion d’un transfert d’épargne entre plusieurs fonds d’un contrat multisupport. Ils sont équivalant à un pourcentage de l’épargne arbitrée ou à un montant forfaitaire.

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