La date de valeur, concernant un contrat d’assurance-vie, est la date fixée pour prendre en compte la valeur liquidative des unités de compte. Elle détermine également les périodes de capitalisation lorsqu’il s’agit d’un fonds en euros.
C’est le moment auquel les versements, arbitrages, rachats et avances sont pris en compte au niveau de leur valeur.