Au sein d’un contrat d’assurance vie, la clause bénéficiaire est rédigée par le souscripteur. Il y nomme la (les) personne(s) qui recevra(ont) le capital présent sur le contrat en cas de décès de l’assuré. II peut s’agit d’une personne physique ou morale (société, association, fondation…).
Le titulaire du compte dispose d’une grande liberté mais il est primordial de bien rédiger cette clause. Si vous souhaitez la modifier, vous devez adresser un courrier, en recommandé avec accusé de réception, à votre assureur en précisant la nouvelle clause qui doit remplacer celle qui est actuellement liée à votre contrat.
Pour éviter le phénomène de déshérence, le souscripteur peut prévenir les bénéficiaires désignés. De plus, il faut que le document soit rédiger de la façon la plus précise et complète possible. Les noms, prénoms, dates de naissance et adresses du ou des bénéficiaires doivent être indiqués.