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Vous souhaitez réaliser un arbitrage sur votre contrat d’assurance vie Ethic Vie ? C’est possible à tout moment, directement depuis votre espace en ligne. Nous vous accompagnons dans chaque étape. Suivez le guide ! 

Quelques rappels sur les modalités d’arbitrage de votre assurance vie :

 

  • Les arbitrages en ligne sont gratuits (0% de frais).
  • Il est possible de réaliser un arbitrage à partir de 50 €
  • Le solde minimum qui doit rester sur chaque support désinvestis (en dehors d’un arbitrage portant sur la totalité du fonds) est de 25€. 
  • Le minimum à affecter à un nouveau fonds choisi est de 25€. 
  • Les arbitrages effectués les jours ouvrés et le samedi avant 23 heures prennent effet le 1er jour ouvré suivant la saisie, sous réserve de la bonne validation de l’opération.
  • Les autres arbitrages prennent effet au plus tard le 2ème jour ouvré suivant la date de réception de la saisie.

Etape 1 : La connexion

Le site Patrimea

 

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Pour effectuer votre arbitrage, rendez-vous sur le site de Patrimea, la société de gestion qui distribue le contrat en exclusivité. Depuis la page d’accueil, cliquez sur Espace client”. 

Accéder à son espace client

 

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Sélectionnez “Accéder à votre espace” dans la rubrique Ethic Vie. Vous devrez vous connecter grâce à votre identifiant ainsi que le code secret envoyé directement par la compagnie d’assurance Suravenir à l’ouverture de votre contrat (ou votre mot de passe personnel, si vous vous êtes déjà connecté une fois sur le contrat).

Etape 2 : La sélection du contrat d’assurance vie 

Choisir le contrat

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Vous arrivez ensuite sur une page recensant vos différents contrats. Sélectionnez le contrat sur lequel vous souhaitez faire un arbitrage.

La page d’accueil du contrat

 

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Vous arrivez sur une page reprenant toutes les informations de votre contrat. D’ici, vous pouvez cliquer sur “Mes opérations” (colonne de gauche) pour afficher l’historique des opérations effectuées sur ce contrat, ou aller directement sur “Arbitrer”.

Mes opérations

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La rubrique Mes opérations vous permet de voir vos précédentes opérations. Depuis cette page vous pouvez également cliquer sur “Arbitrer”.

Etape 3 : L’arbitrage sur l’assurance vie

Sélectionner les fonds

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Cette page vous présente la répartition actuelle de votre contrat. Vous êtes invité à sélectionner le ou les fonds que vous souhaitez désinvestir (c’est-à-dire pour lesquels vous souhaitez récupérer tout ou partie de votre argent au profit d’un ou de plusieurs fonds différents), et à indiquer si, pour chaque fonds à désinvestir, vous souhaitez faire un arbitrage total ou partiel

Dans notre exemple, le contrat était jusqu’ici investi à 100% sur le fonds en euros Suravenir Rendement, ce qui représentait environ 8.000€. Le client souhaitait réaliser un arbitrage à hauteur de 100€ seulement : il a donc coché “type d’investissement : partiel”.

Sélectionner le montant

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Sélectionnez le montant de l’arbitrage puis cliquez sur “Etape suivante”.

 

Dans notre exemple, après avoir indiqué qu’il s’agissait d’un arbitrage partiel du fonds en euros Suravenir Rendement, le client a indiqué “100€” dans la case du montant.

 

Rechercher les fonds

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Vous pouvez à présent rechercher le ou les fonds au profit desquels vous souhaitez réaliser votre arbitrage. Utilisez la barre de recherche, qui vous permet de renseigner le code ISIN du fonds, ou directement son libellé.

 

Dans notre exemple, le client a recherché le fonds “Schroder ISF Global Climate Change”, qu’il a pu retrouver par cet intitulé, ou encore via le code ISIN de ce fonds (LU0302446645). 

 

Pour accéder au résultat de votre recherche, n’oubliez pas de cliquer sur la loupe située à droite de la barre de recherche.


Lorsque le fonds apparaît, ajoutez-le grâce au
symbole “Plus”.

 

Choisir le pourcentage à allouer

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Vous pouvez ensuite choisir le pourcentage de la somme arbitrée que vous souhaitez allouer à ce fonds. Le pourcentage qu’il reste éventuellement à positionner est indiqué en bas. 

Si vous vous êtes trompé et que vous souhaitez retirer ce fonds, appuyez sur le signe “Moins”.

 

Arbitrer sur plusieurs fonds

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Si vous souhaitez arbitrer la somme totale sur différents fonds, vous pouvez réitérer l’étape précédemment vue d’ajout d’un support. 

Dans notre exemple, le client a décidé d’arbitrer ses 100€ à égalité sur 2 fonds différents (50% chacun).

Passer à l’étape suivante

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Lorsque vous avez réparti votre arbitrage, descendez en bas de la page et appuyez sur “Etape suivante”.

Etape 4 : La finalisation de l’arbitrage

Confirmer son arbitrage

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Cette dernière page résume l’ensemble de votre opération, en récapitulant la liste du ou des fonds désinvestis ainsi que la liste du ou des fonds à réinvestir, avec le cas échéant la répartition choisie.

Pour valider votre arbitrage, appuyez sur “Confirmer l’arbitrage”. 

Vous venez de finaliser votre arbitrage sur votre assurance vie ! Une question ? N’hésitez pas à la poser en commentaire ou à prendre contact avec nous, nous vous répondrons avec plaisir ! 

 

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Assurance vie : Tutoriel pas à pas d’un arbitrage chez Ethic Vie

Temps de lecture : 3 min
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