Fonds immobiliers
Le contrat Ethic vie dispose d’une offre très large pour investir en immobilier. Elle se caractérise principalement par les types de fonds suivants :
SCPI, SCI et OPCI.
Les fonds immobiliers ayant une philosophie durable ou solidaire ont été mis en avant dans cette présentation.
Qu’est-ce qu’une SCPI ?
Une SCPI est une Société Civile de Placement Immobilier. Avec les SCPI, un épargnant investit dans l’immobilier classique et devient propriétaire de parts.
Accessible dans le contrat Ethic vie dès 100€, les SCPI permettent à plusieurs épargnants de se regrouper pour acheter des biens immobiliers d’habitation, de bureaux ou de murs de commerces. Ces immeubles sont loués à divers locataires pour diversifier les risques et la source des revenus locatifs.. Bonne nouvelle : pas de gestion à réaliser et pas de papiers à remplir tous les mois. Les épargnants n’ont rien à faire.
La société de gestion qui gère la SCPI, s’occupe de tout : entretien, achat et vente des immeubles, gestion des locataires et des investisseurs. Chaque mois, l’assureur reverse à tous les investisseurs, leur part de loyer en fonction de leur montant investi au sein du contrat Ethic vie.
Avec un rendement en moyenne entre 4 et 5% par an, la fiscalité favorable de l’assurance vie tant sur les retraits qu’en cas de décès, les associés de la SCPI perçoivent des revenus complémentaires.
Notre sélection de SCPI environnementales et solidaires
| Nom de la SCPI | Label ISR | Rendement 2022 (1) | Les critères “durable et solidaire” |
|---|---|---|---|
| Primovie |  | 4,5% | Des investissements immobiliers socialement utiles : - crèches, écoles, centres de formation, résidences étudiant pour le secteur de l’éducation et de la petite enfance, - maisons de retraite, résidences seniors, cliniques, centres de santé pour le secteur des séniors et de la dépendance Un accompagnement des besoins en équipement immobilier de la population : enfants, étudiants, jeunes parents ou séniors. |
| PFO2 | | 4,32% | La SCPI la plus verte du marché. Ce fonds immobilier met en place une véritable politique environnementale et énergétique. Cet engagement s'exprime par des objectifs quantitatifs (consommation d'énergie et d'eau) pour chacun des immeubles |
| Remake Live | | 7,64% | La SCPI du monde de demain. Elle contribue à la transition juste des territoires en finançant un immobilier social (5 à 10%) |
Liste des SCPI dites classiques disponibles dans Ethic vie
| Nom de la SCPI | Label ISR | Catégorie | Zones géographiques | Nombre de biens immobiliers | Rendement 2022 (1) | Documentation |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Atout Pierre Diversification | Bureaux | France | 83 | +4,07% | ||
| Efimmo | Bureaux | France et zone Euro | 279 | +4,98% | DIC | |
| Immorente | Commerce | France et zone Euro | 918 | +4,82% | DIC | |
| Laffitte Pierre | Bureaux | France | 85 | +4% | DIC | |
| Novapierre 1 | Commerce | France | 139 | +4,51% | ||
| Patrimmo Commerce | Commerce | France et zone Euro | 278 | +3,86% | DIC | |
| Patrimmo Croissance | Résidentiel | France | 195 | 5% | DIC | |
| Pierre Plus | Commerce | France et zone Euro | 152 | +4,06% | DIC | |
| Primofamily | Résidentiel | France | 6 | +3% | DIC | |
| Primopierre | | Bureaux | France | 61 | +4,21% | DIC |
| Rivoli Avenir Patrimoine | | Bureaux | France et zone Euro | 116 | +3,38% | DIC |
| Transitions Europe | | Diversifiée | Zone Euro | nc | +5% | DIC |
(1) Le rendement ou taux de distribution est défini comme le dividende brut, avant prélèvements français et étrangers (payés par la SCPI pour le compte de l’associé), versé au titre de l’année n (dont acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées) divisé par le prix de souscription de la part au 1er janvier de l’année n.
Modalités d’investissement en SCPI dans Ethic vie
- L’investissement en SCPI est limité à 50% de l’encours total du contrat et plafonné à 50.000€ par SCPI.
- Les versements et rachats partiels programmés ne sont pas autorisés sur les SCPI
- Le prix d’achat des SCPI dans Ethic vie est 2,5% moins cher qu’un achat en direct (hors assurance vie)
- Les revenus des SCPI sont investis dans le fonds en euros du contrat.
- Perception des loyers la fin du mois de souscription.
Pour tout investissement, merci de lire et compléter l’avenant propre à chaque SCPI
Qu’est-ce qu’une SCI ?
Une SCI est une Société Civile Immobilière.
Au sein d’une assurance vie, la SCI est, comme la SCPI ou l’OPCI, une unité de compte non garantie en capital.
Les SCI proposées dans le contrat Ethic vie sont des fonds composés d’immeubles en direct, de parts de SCPI ou de foncières cotées.
Cette structure dispose de plus de souplesse de gestion qu’une SCPI et une valorisation hebdomadaire. Les revenus issus de la SCI sont capitalisés et viennent donc augmenter le prix de la part.
Liste des SCI disponibles dans Ethic vie
| Nom de la SCI | Label ISR | Catégorie | Zones géographiques | Performance 2022 (1) | Documentation |
|---|---|---|---|---|---|
| Novaxia Vista | | Diversifiée | Europe | NC | Annexe |
| Novaxia R | | Résidentiel | France | 5,04% | Annexe |
| Silver Avenir* | Résidentiel | France | +5,31% | Annexe | |
| Capimmo | Diversifiée | France et zone Euro | +4,04% | Annexe | |
| SC Tangram | Bureaux | France et zone Euro | +2,4% | ||
| SC Pythagore | Diversifiée | France et zone Euro | +2,35% | Annexe | |
| Convictions Immobilières | Diversifiée | France et zone Euro | NC | Annexe | |
| LF Multimmo part Philosophale 2 | Diversifiée | France | +3,03% | Annexe | |
| Perial Euro Carbone | | Bureaux | France | +4,17% | Annexe |
| Pierre Impact | Résidentiel | France et Europe | NC | ||
| Territoires d'Avenir | | Diversifié | France et Europe | +3,62% | |
| Cap Santé | Santé | France et Europe | +6,6% |
(1) Performance nette de frais de gestion de la SCI et hors frais de gestion du contrat d’assurance vie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
* Accessible jusqu’à 10.000€
Modalités d’investissement en SCI dans Ethic vie
- L’investissement sur les SCI ne pourra pas excéder 50% de l’encours total du contrat (par exception, maximum 30% sur certaines SCI, conformément aux avenants)
- Le cumul des investissement sur chaque SCI ne peut excéder 50.000€ par contrat (par exception, maximum 10.000€ ou 30.000€ sur certaines SCI, conformément aux avenants)
- Les frais d’investissement sur les SCI sont de 2%, à l’exception de la SC Pythagore qui est accessible sans frais d’entrée, et de la SCI Cap Santé pour laquelle une offre à 0% de frais d’entrée est en cours (enveloppe limitée)
Qu’est ce qu’un OPCI ?
L’OPCI est un Organisme de Placement Collectif dans l’Immobilier.
Ce placement est accessible à partir de quelques centaines d’euros au sein du contrat Ethic vie.
Les immeubles représentent en moyenne 60% de la valeur globale avec une dominante dans l’immobilier d’entreprise, et notamment dans des bureaux, des commerces, des actifs dan le domaines de la santé, de l’hébergement, de la restauration et de l’hôtellerie.
La poche financière se compose d’actions de foncières cotées ou de sicav avec un objectif de 30 et 35% de la valeur globale et une poche de liquidités de 5% minimum est constituée.
L’horizon de placement est sur le long terme et l’OPCI ne bénéficie d’aucune garantie en capital.
Les revenus issus du fonds sont distribués annuellement.
Liste des OPCI disponibles dans Ethic vie
| Nom de l'OPCI | Catégorie | Zones géographiques | Performance 2021 (1) | Documentation |
|---|---|---|---|---|
| Opcimmo P | Diversifiée | France et zone Euro | +3,02% | |
| Diversipierre | Diversifiée | France et zone Euro | +3,33% | |
| Dynapierre | Diversifiée | France et zone Euro | +3,08% | |
| Preimium | Diversifiée | France et zone Euro | +1,67% | |
| Sofidy Pierre Europe | Diversifiée | France et zone Euro | +4,76% |
Modalités d’investissement en OPCI dans Ethic vie
- Aucune contrainte de montant ou de pondération
- Possibilité de mettre en place des versements programmés
- La valeur liquidative est bi-mensuelle
- Les opérations sont exécutées à la dernière valeur liquidative connue
- Des frais d’investissement sont prélevés selon l’OPCI sélectionné
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